¿Deberías Invertir en Startups?
Un gran tipo de inversión que no es para todos
Las startups están de moda hoy en día. Todo el mundo quiere crear la suya propia o al menos formar parte de una. Esto se debe a que las películas y series solo nos muestran la parte buena, donde ganan millones y compran mansiones y coches caros. Pero nunca muestran las dificultades, las quiebras y los fracasos.
Se estima que el 10% de las empresas emergentes fracasan durante el primer año. A largo plazo, el 90% de las empresas emergentes fracasan. En resumen, solo 1 de cada 10 empresas sobrevive.
Estas estadísticas por sí solas deberían disuadirte de invertir en nuevas empresas, pero otros factores hacen que este tipo de inversión sea interesante:
- Muchos países ofrecen devoluciones de impuestos de hasta el 50 % de tu inversión, por lo que podrás recuperar hasta el 50 % de inmediato.
- A diferencia de las acciones que cotizan en bolsa, es probable que te inviten a votar y a participar en eventos y reuniones. Incluso puedes conocer al CEO de la empresa, algo impensable cuando se invierte en acciones que cotizan en bolsa. Si la empresa está en el mismo sector que tú, es posible que incluso consideren contratarte si tienes habilidades que les resulten útiles. He asistido a reuniones de inversores, cenas, me han dado merchandising de la empresa o simplemente me han invitado a tomar pizzas y cervezas para hablar de los planes para el futuro de la empresa. Aunque no es un retorno de la inversión, te permite participar en el desarrollo local de startups. También te pueden regalar algunos de sus productos, darte descuentos, etc., lo cual está bien si te gusta lo que hacen (debería, si has invertido en ellos).
- Al momento de vender, en algunos países, es posible que pagues una tasa impositiva más baja o incluso no pagues nada después de X cantidad de años.
Considerando los riesgos y los beneficios de invertir, ¿debería invertir en startups?
En mi opinión, no se debe empezar a invertir en startups si no se ha invertido antes en otro tipo de activos, ya que se necesitarán muchos años para obtener beneficios. Tengo algunas inversiones que llevo esperando casi una década y de momento no han quebrado, que es lo importante, pero a diferencia de otros activos como las acciones, no se pueden vender en cualquier momento, sino que hay que esperar a que la empresa salga a bolsa o sea adquirida por otras empresas o por fundadores que compren acciones a los accionistas.
Personalmente, yo empezaría a invertir en acciones, bienes raíces, etc. Luego, cuando tengas una cartera sólida, puedes diversificar invirtiendo en startups. Pero ten en cuenta que es una inversión a muy largo plazo y que podrías perderlo todo.
A la hora de invertir en startups es muy importante diversificarse. Solo 1 de cada 10 empresas tendrá éxito, pero es probable que esa empresa cubra tus pérdidas y te proporcione beneficios. Por eso es buena idea tener varias empresas en tu cartera.
Por el momento, solo he vendido las acciones de una empresa, pero eso cubría alrededor del 70% de mi inversión total en startups. Y todavía tengo 3 o 4 empresas más que están funcionando bien, pero han pasado muchos años desde que invertí.
A la hora de invertir en una startup, es muy importante analizar la estrategia de salida de la empresa. Básicamente, se trata de cómo planean darte un retorno de tu inversión. Ten en cuenta que pueden decirte que en 5 años recuperarás tu inversión, pero es probable que pase más tiempo.
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